💠 تحریمِ دوبل| اجرای FATF؛ روزنه‌گشایی در تحریم یا بستن روزنه بانک‌های کوچک
🔹در پرونده «تحریمِ دوبل» به ۷ مسئله چالشی بین موافقان و منتقدان FATF می‌پردازیم.
🔹موافقان FATF معتقدند که باقی ماندن در لیست سیاه، روزنه‌های موجود برای همکاری با بانک‌های کوچک دنیا را نیز می‌بندد؛ اما این ادعا چقدر صحیح است؟
🔹در جدول، اسامی ۱۰ بانک خارجی که به دلیل نقص تحریم ایران، توسط آمریکا جریمه شدند، آورده شده.
🔹ریسک تحریم از جنس «قطع دسترسی» به نظام تسویه دلاری و جریمه سنگین بوده ولی ریسک FATF طبق توصیه شماره ۱۹ فقط از جنس «افزایش احتیاط» در همکاری بانکی است.
🔹بانک‌های کوچک نیز بر مبنای هزینه و فایده با ایران وارد تعامل شده و محاسبه می‌کنند که آیا منافع حاصله از دور زدن تحریم‌ها به هزینه ناشی از ریسک جریمه توسط آمریکا می‌صرفد یا نه.
🔹اتفاقا همکاری ایران با FATF و ایجاد شفافیت می‌تواند منجر به شناسایی معدود بانک‌های کوچک شده و با افزایش ریسک و هزینه تحریم، همکاری با ایران را از صرفه بیندازد.
@khate_energy
🔹در پرونده «تحریمِ دوبل» به ۷ مسئله چالشی بین موافقان و منتقدان FATF می‌پردازیم.
🔹موافقان FATF معتقدند که باقی ماندن در لیست سیاه، روزنه‌های موجود برای همکاری با بانک‌های کوچک دنیا را نیز می‌بندد؛ اما این ادعا چقدر صحیح است؟
🔹در جدول، اسامی ۱۰ بانک خارجی که به دلیل نقص تحریم ایران، توسط آمریکا جریمه شدند، آورده شده.
🔹ریسک تحریم از جنس «قطع دسترسی» به نظام تسویه دلاری و جریمه سنگین بوده ولی ریسک FATF طبق توصیه شماره ۱۹ فقط از جنس «افزایش احتیاط» در همکاری بانکی است.
🔹بانک‌های کوچک نیز بر مبنای هزینه و فایده با ایران وارد تعامل شده و محاسبه می‌کنند که آیا منافع حاصله از دور زدن تحریم‌ها به هزینه ناشی از ریسک جریمه توسط آمریکا می‌صرفد یا نه.
🔹اتفاقا همکاری ایران با FATF و ایجاد شفافیت می‌تواند منجر به شناسایی معدود بانک‌های کوچک شده و با افزایش ریسک و هزینه تحریم، همکاری با ایران را از صرفه بیندازد.
@khate_energy