صندوق یاب

🎓 در این مطلب #آموزشی یاد میگیریم که NAV در صندوق های سرمایه گذاری چیست ؟!

کلمه NAV (Net Asset Value) به معنای "خالص ارزش دارایی‌ها" است و معیاری برای محاسبه ارزش دارایی‌های خالص یک شرکت یا صندوق سرمایه‌گذاری پس از کسر بدهی‌ها است.

🧮 نحوه محاسبه NAV
ارزش خالص دارایی‌ها: تفاوت بین کل دارایی‌ها و کل بدهی‌ها.
ارزش خالص هر واحد: تقسیم ارزش خالص دارایی‌ها بر تعداد واحدهای صندوق.

🔹 مفاهیم مرتبط:
مقدار NAV صدور: مبلغی که سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای جدید پرداخت می‌کنند. این مقدار کمی بیشتر از NAV هر واحد است تا هزینه‌های مربوط به کارمزد معاملات جبران شود.
مقدار NAV ابطال: مبلغی که سرمایه‌گذار در زمان فروش واحدها دریافت می‌کند. این مقدار کمتر یا مساوی NAV است، زیرا هزینه‌های معاملات از آن کسر می‌شود.

🔸 کاربردهای NAV:
صندوق‌های سرمایه‌گذاری: ارزش دارایی‌ها و واحدهای صندوق به صورت روزانه تغییر می‌کند. NAV معیار مهمی برای ارزیابی عملکرد صندوق‌ها است.
صندوق‌های ETF: در این صندوق‌ها، قیمت معامله ممکن است با NAV متفاوت باشد. خرید واحدهای ETF نزدیک به NAV توصیه می‌شود تا از حباب قیمتی اجتناب شود.

⁉️ مثال:
اگر ارزش دارایی‌های یک صندوق ۵۰ میلیارد تومان و بدهی‌های آن ۲ میلیارد تومان باشد، ارزش خالص دارایی (NAV) برابر با ۴۸ میلیارد تومان است. اگر تعداد واحدهای صندوق ۴۰۰ هزار باشد، ارزش خالص هر واحد ۱۲۰ هزار تومان خواهد بود.
این معیار به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ارزش واقعی سرمایه‌گذاری‌های خود را در صندوق‌ها بررسی کنند و تصمیمات مناسبی اتخاذ کنند.

🌐 صندوق یاب