صندوق یاب

🎓 در این مطلب #آموزشی یاد میگیریم که مدیریت ریسک چیست ؟!

مدیریت ریسک (Risk Management) فرآیند شناسایی، ارزیابی و کنترل ریسک‌هایی است که ممکن است بر اهداف مالی یا سرمایه‌گذاری‌های شما تأثیر بگذارند. این فرآیند شامل برنامه‌ریزی و اجرای استراتژی‌هایی است که به شما کمک می‌کند تا از ریسک‌های غیرضروری اجتناب کنید یا آنها را به حداقل برسانید و در عین حال فرصت‌های سودآور را به حداکثر برسانید.

✅ چرا باید در سرمایه‌گذاری‌ها مدیریت ریسک داشته باشیم؟

1. حفاظت از سرمایه: مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا از سرمایه خود در برابر ضررهای بزرگ محافظت کنید. بدون مدیریت ریسک، ممکن است بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست بدهید.

2. کاهش نوسانات: سرمایه‌گذاری‌ها همیشه با نوسانات همراه هستند. مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا این نوسانات را کنترل کنید و از تصمیمات احساسی که ممکن است منجر به ضرر بیشتر شوند، جلوگیری کنید.

3. افزایش بازدهی در بلندمدت: با مدیریت ریسک، شما می‌توانید در بلندمدت بازدهی بهتری داشته باشید، زیرا از ضررهای بزرگ جلوگیری می‌کنید و فرصت‌های سودآور را بهینه می‌کنید.

4. آرامش ذهنی: داشتن یک استراتژی مدیریت ریسک به شما آرامش ذهنی می‌دهد، زیرا می‌دانید که حتی در شرایط نامطلوب بازار، سرمایه شما تا حدی محافظت شده است.

🛑 اگر مدیریت ریسک نداشته باشیم چه اتفاقاتی می‌افتد؟

1. از دست دادن سرمایه: بدون مدیریت ریسک، ممکن است در یک سرمایه‌گذاری ناموفق، بخش بزرگی از سرمایه خود را از دست بدهید. به عنوان مثال، اگر تمام سرمایه خود را در یک سهم خاص سرمایه‌گذاری کنید و آن سهم به دلیل مشکلات شرکت سقوط کند، ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید.

2. استرس و اضطراب: نوسانات بازار می‌تواند باعث استرس و اضطراب شود، به ویژه اگر شما استراتژی مشخصی برای مدیریت ریسک نداشته باشید. این استرس می‌تواند بر تصمیمات شما تأثیر منفی بگذارد و منجر به ضررهای بیشتر شود.

3. از دست دادن فرصت‌ها: بدون مدیریت ریسک، ممکن است به دلیل ترس از ضرر، از فرصت‌های سودآور چشم‌پوشی کنید. مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری در فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری کنید.

4. عدم تعادل در سبد سرمایه‌گذاری: بدون مدیریت ریسک، ممکن است سبد سرمایه‌گذاری شما نامتعادل شود و بیش از حد در یک دارایی خاص متمرکز شوید. این عدم تعادل می‌تواند ریسک شما را افزایش دهد.

💬 مثال:

فرض کنید شما ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارید و تصمیم می‌گیرید تمام آن را در سهام یک شرکت سرمایه‌گذاری کنید. اگر آن شرکت به دلیل مشکلات مالی سقوط کند، شما تمام سرمایه خود را از دست می‌دهید. اما اگر مدیریت ریسک داشته باشید، ممکن است تصمیم بگیرید سرمایه خود را در چندین بخش مختلف (مانند سهام،صندوق های درآمد ثابت، املاک، طلا و ...) توزیع کنید. در این صورت، حتی اگر یکی از این بخش‌ها با مشکل مواجه شود، سایر بخش‌ها می‌توانند ضرر شما را جبران کنند.

🧩 استراتژی‌های مدیریت ریسک:

1. تنوع‌بخشی (Diversification): سرمایه خود را در انواع مختلف دارایی‌ها (سهام، صندوق های درآمد ثابت، املاک، طلا و ...) توزیع کنید تا ریسک خود را کاهش دهید.

2. تعیین حد ضرر (Stop-Loss): برای هر سرمایه‌گذاری خود یک حد ضرر تعیین کنید. اگر قیمت دارایی به این حد برسد، آن را بفروشید تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنید.

3. تحقیق و تحلیل: قبل از هر سرمایه‌گذاری، به طور کامل در مورد آن تحقیق کنید و تحلیل‌های لازم را انجام دهید.

4. مدیریت احساسات: اجازه ندهید احساسات شما بر تصمیمات سرمایه‌گذاری‌تان تأثیر بگذارد. همیشه منطقی و بر اساس استراتژی‌های از پیش تعیین شده عمل کنید.

5. بررسی منظم سبد سرمایه‌گذاری: به طور منظم سبد سرمایه‌گذاری خود را بررسی کنید و در صورت لزوم آن را تعدیل کنید تا با اهداف و شرایط شما هماهنگ باشد.

🔆 نتیجه‌گیری:
مدیریت ریسک یک بخش اساسی از هر استراتژی سرمایه‌گذاری است. بدون آن، شما خود را در معرض خطرات غیرضروری قرار می‌دهید و ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. با استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک، می‌توانید از سرمایه خود محافظت کنید، نوسانات را کاهش دهید و در بلندمدت بازدهی بهتری داشته باشید.

🌐 صندوق یاب

🚨 زمان معاملات صندوق های طلا افزایش یافت 🔶

از روز دوشنبه 18 فروردین 1404، ساعت معاملات صندوق های طلا از 11:30 تا 18 خواهد بود.

🌐 صندوق یاب

📣 صندوق شاخصی جدیدی در راه بازار است!

اگر به هر دلیلی بازده کسب شده شما در بورس نسبت به شاخص کل کمتر بوده است به جای اعتراض بیهوده به روند شاخص کل، بهتر است به فکر ارزش دارایی خود باشید و در گام اول سعی کنید بازده معادل شاخص را کسب کنید.

همانطور که در نوسانات هفته‌های اخیر و افت اهرمی‌ها و سهام مختلف متوجه شدید خرید صندوق شاخصی با کسب بازدهی معادل شاخص کل، می‌تواند عملکرد پورتفو شما را به شکل محسوسی بهبود بخشد، بصورتیکه حتی شاخص‌سازی هم به سبد شما لطمه‌ای وارد نخواهد کرد.

✔️ صندوق شاخصی شفق رابین با نماد #هوشمند از شنبه ۱۸ اسفند آغاز و به مدت ۴ روز ادامه خواهد داشت که از طریق پنل تمامی کارگزاری‌ها و جستجوی نماد هوشمند قابل خرید است.

🌐 صندوق یاب

#داستان پیتر لینچ: شکارچی سهام هایی که در خیابان پنهان شدند
«سهام های برنده در اطراف شما هستند... کافیست چشمانتان را باز کنید!»

کودکی در پسکوچه های بوستون
سال ۱۹۵۴، پسر ۱۱ ساله ای به نام "پیتر لینچ"، هر صبح قبل از مدرسه، کیف گلف ثروتمندان را در کلوب "The Brae Burn" حمل میکرد. او از شنیدن صحبتهای سرمایه گذاران درباره ی سهام ها شگفت زده بود. یک روز، یکی از آنها به شوخی گفت: «پسرم، اگر میخواهی پولدار شوی، به جای کیف بانی، خودت سهامدار شو!»
این جمله در ذهن پیتر جوان ماند. تا ۱۵ سالگی، تمام پولهایش را جمع کرد و سهام "Flying Tiger" را خرید؛ شرکتی که هواپیماهای باری را مدیریت میکرد. دو سال بعد، سهامش سه برابر شد! پیتر فهمید: «بازار سهام، بازی ثروتمندان نیست... بازیِ هوشمندان است!»

دانشگاه و درخشش در تاریکی
پیتر در دانشگاه بوستون رشته ی تاریخ خواند، اما عاشق اعداد بود. یک شب در کتابخانه، کتاب «سهام عادی و سود غیرعادی» اثر فیلیپ فیشر را پیدا کرد. تمام شب را بیدار ماند و زیر جمله ی «شرکت های خوب را پیدا کن و تا ابد نگه دار!» خط کشید.
پس از فارغ التحصیلی، به صورت اتفاقی در شرکت "فیدلیتی" به عنوان کارآموز شروع به کار کرد. مدیرش، جورج سالیوان، از اشتیاق او شگفت زده شد: «این پسر یک رادار سهامی دارد!»

جادوگری در صندوق "مگلان"
در ۱۹۷۷، زمانی که پیتر ۳۳ ساله شد، مدیر صندوق "مگلان فیدلیتی" شد. این صندوق که تنها ۲۰ میلیون دلار دارایی داشت، به زودی به یک افسانه تبدیل شد. لینچ هر ماه ۱۰۰۰ شرکت را تحلیل میکرد و گاهی در سوپرمارکت محله، ایده های سرمایه گذاری پیدا میکرد!
- نمونه ی معروف: روزی همسرش از کیفیت لباس های فروشگاه "هاینز" تعریف کرد. پیتر تحقیقاتش را شروع کرد و سهام این شرکت را خرید که سودی ۳۰۰ درصدی داشت!
- رکوردشکنی: در ۱۳ سال مدیریتش، دارایی صندوق از ۲۰ میلیون به ۱۴ میلیارد دلار رسید و میانگین بازدهی سالانه اش ۲۹٪ بود ؛ دو برابر شاخص S&P 500!

فلسفه ی سرمایه گذاری؛ از سوپرمارکت تا وال استریت
لینچ به مردم عادی میگفت: «شما از وال استریت جلوترید! هر محصولی که دوست دارید، ممکن است یک سهام طلایی باشد.»
- تاکو بل: وقتی فرزندانش عاشق غذای این رستوران شدند، سهامش را خرید و ۱۰ برابر سود کرد.
- دانکین دونات: پس از دیدن صفهای طولانی هر صبح، سهام این شرکت را کشف کرد.

او در کتاب معروفش «One Up On Wall Street» نوشت: «اگر از یک محصول خوشت آمد، برو ببین آیا شرکتش سهامی دارد؟ این اولین قدم برای ثروتمند شدن است!»

بازنشستگی زودهنگام؛ وقتی خانواده برنده میشود
در ۴۶ سالگی، پیتر در اوج شهرت تصمیم گرفت از مدیریت صندوق کناره گیری کند. دلیلش؟ «میخواهم قبل از اینکه دخترم به دانشگاه برود، پدری کنارش باشم.»
او در خاطراتش نوشت: «هیچ سهامی به اندازه ی لحظه های ازدست رفته ی خانواده ارزش ندارد.»

نویسندگی و آموزش به مردم
پس از بازنشستگی، لینچ وقتش را به نوشتن کتاب و آموزش سرمایه گذاری به افراد عادی گذاشت. کتاب هایش پر از داستان های ساده بودند، مثلاً: «اگر همسایه تان از یک کالای جدید راضی است، احتمالاً شرکت سازنده اش سهام خوبی دارد!»

جمله ی معروفش به تازه کارها: «هرگز در چیزی که نمیتوانی شکلش را بکشی سرمایه گذاری نکن!»

زندگی ساده ی مردی که بازار را شکست داد
با وجود ثروت میلیونی، پیتر لینچ در یک خانه ی متوسط در بوستون زندگی میکرد و ماشینش یک فورد قدیمی بود. روزی یک خبرنگار پرسید: «چرا مثل بقیه میلیونرها تجملات ندارید؟»
جواب داد: «ثروت واقعی این است که هر روز صبح با اشتیاق از خواب بیدار شوی... و من این را دارم!»

درس های پیتر لینچ برای همه
- ۱۰۰۰٪ تحقیق کن: قبل از خرید سهام، حداقل یک ساعت در مورد شرکت تحقیق کن.
- از هیاهو فرار کن: اخبار روزانه ی وال استریت را نادیده بگیر؛ تمرکزت را روی شرکت بگذار.
- صبر کن، اما نه زیاد: اگر دلیلی برای خرید داشته ای، برای فروش هم دلیل میخواهی!

پایان داستان:
پیتر لینچ، کیف بان سابق بوستون، ثابت کرد که هیچکس نمیتواند بازار را پیشبینی کند، اما هرکس میتواند چشمانش را باز کند! او نه با فرمول های پیچیده، که با نگاه کردن به دنیای اطرافش، به افسانه ی سرمایه گذاری تبدیل شد. 📊🏌️

«سرمایه گذاری یک ماراتن است، نه دو سرعت... و برنده کسی است که مسیر را با چشمان باز بدود.»

🌐 صندوق یاب