با بررسی بازارهای موازی در بازه ۲۰ ساله
چگونه سرمایهگذاری کنیم ✍️
آیدین خداپرستروزنامهنگار اقتصادی
در کشوری که تورم آن چند ده درصدی است و ارزش پول ملی فارغ از اینکه چه دولتی بر سرکار آمده باشد روند نزولی دارد سرمایهگذاری برای حفظ قدرت پول همواره مورد توجه بوده است.
برای سرمایهگذاری در هر بخشی از بازارهای مالی باید کلاس دارایی در نظر گرفته شود.
کلاس دارایی گروهی از سرمایهگذاریها با ویژگیهای مشابه است که در بازار رفتار یکسانی دارند و تحت قوانین و مقررات مشابهی معامله میشوند. هر کلاس دارایی سطح ریسک، بازده و نقدشوندگی خاص خود را دارد.
بهعبارت دیگر، داراییهایی که به یک کلاس تعلق دارند، معمولاً واکنشهای مشابهی به شرایط اقتصادی و بازار نشان میدهند.
برای بررسی کلاس داراییها یکی از روشهای مرسوم مطالعه تاریخی است. چرا که بر اساس بررسیهای تکنیکال نمودارهای قیمتی در بازههای بلند مدت قابلیت تکرارپذیری دارند.
در دوره بیست ساله سال ۱۳۸۰ تا سال ۱۴۰۰ نقدینگی ۱۱۹ برابر شده است. در حالیکه بورس ۳۸۲ برابر، سپرده بانکی ۳۸ برابر، دلار ۳۵ برابر، مسکن در تهران ۹۶ برابر، سکه طرح قدیم ۱۹۰ برابر و پراید ۲۸ برابر شده است. لذا بهترین بازار بورس و بدترین بازار خودرو بوده است.
چون بازار رمزارزها در سالهای اخیر رشد بالایی داشته است بررسی این بازار نیز گزینه مهمی است. بیت کوین در بازه زمانی سال ۹۵ تا ۱۴۰۰ توانسته رشد ۴۵۹ برابری داشته باشد. لذا برای سرمایهگذاری آینده بازار کریپتو و رمز ارزها باید یکی از گزینههای جدی باشد. هر چند تحولات سیاسی جهانی، بویژه آمریکا و ظهور پدیده ترامپ باید در این تصمیم گیری لحاظ شود.
برای سرمایه گذاری چند اصل کلیدی وجود دارد.
۱- اولین و مهمترین اصل سرمایه گذاری این است که با پول اضافه خود سرمایهگذاری کنید. آنچه مردم به زندگی روزمره است را وارد بازار نکنید.
۲- در سرمایهگذاری اصل تنوع را در نظر بگیرید. سبدی از بازارهای مختلف مالی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. هدف از ایجاد سبد سرمایهگذاری، تنوعبخشی است تا ریسک کاهش یابد. به این معنا که اگر یکی از داراییها افت کند، سایر داراییها میتوانند ضرر را جبران کنند.
۳-سپرده بانکی کم سودترین سرمایه گذاری است. فقط در شرایطی که بازارهای پر سود مالی دچار حباب هستند و یا در حال اصلاح نموداری باید سرمایه خود را به سپردههای بانکی یا صندوقهای درآمد ثابت منتقل کنید. تا ضمن کسب سود هر چند اندک از ریسک کمتر آن نیز بهرهمند شوید.
۴- برای چیدمان صحیح سبد سرمایهگذاری دو نکته را باید در نظر گرفت، میزان ریسک پذیری و بازه زمانی مورد انتظار. پس از آن حتما از مشاوره کارشناسان استفاده کنید. مشاورانی که به سمت بازار خاصی سوگیری نداشته باشند.
۵- اگر علم و مهارت فعالیت در بورس را ندارید، از صندوق های سرمایهگذاری سهامی، اهرمی یا مختلط با توجه به ریسک خود استفاده کنید. فراموش نشود که بورس قمارخانه نیست. قواعد، قوانین و ریسکهای خود را دارد. در بازههای بلند مدت هیچگاه بازار سهام بازار بدی نبوده است.
۶- اگر تمایل به سرمایه گذاری در طلا یا دلار دارید. قطعا سرمایه گذاری در طلا بهتر از دلار یا یورو است. چرا که طلا تحت تاثیر دو عامل قیمت جهانی و قیمت ارز تعیین میشود و درجه اطمینان بالاتری دارد.
۷- سرمایهگذاری در مسکن دارای مزایا و معایب خاص خود است که باید قبل از تصمیمگیری آنها را بررسی کنید. مسکن معمولاً دارایی پایداری است و کمتر از سایر سرمایهگذاریها دچار نوسانات شدید میشود. قیمت املاک معمولاً در طول زمان افزایش مییابد، بهویژه در مناطق در حال توسعه. میتوانید با اجاره دادن ملک، درآمد مستمر و غیرفعال داشته باشید.
در بسیاری از کشورها، ارزش املاک همراه با تورم افزایش مییابد و باعث حفظ قدرت خرید سرمایهگذار میشود.
در مقابل سرمایهگذاری در مسکن معایبی هم دارد، مسکن قدر نقدشوندگی پایینی دارد. فروش یک ملک معمولاً زمانبر است و نمیتوان سریع آن را به پول نقد تبدیل کرد. اگر بازار مسکن دچار رکود شود، ممکن است قیمت ملک کاهش یابد یا فروش آن دشوار شود.
در آخر باید متذکر شد. سبد سرمایهگذاری باید متنوع بوده و از بخشهای مختلف پر ریسک و کم ریسک در بازههای زمانی مختلف تشکیل شود.
یک اصل مهم را فراموش نکنید. ریسک بالا سود بالا.
https://t.me/economic_andishe_ghalam