صندوق یاب

🚨صندوق اهرمی شاخصی کیان به زودی در بورس ... 🚀〽️

📌 گروه مالی #کیان قرار است به زودی از صندوق شاخصی اهرمی خود با نماد #دو_ایکس_کیان رونمایی بکند. این نوع صندوق که تا به حال در بورس وجود نداشته , قرار است امکان سود بردن مضاعف را صرفا با پیش‌بینی شاخص کل برای شما فراهم آورد. این صندوق به نوعی هم شاخصی و هم اهرمی است و وقتی که شاخص سازی در بورس اتفاق میوفتد این صندوق در آن زمان هم میتواند به نوعی جذاب باشد.

✅ مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق اهرمی «دو ایکس کیان» : پیش‌بینی‌پذیری - دسترسی به اهرم مالی - استفاده از اهرم ثابت ۲ - مدیریت نیمه فعال - بهره‌گیری از رشد کلی بازار

🔎 ترکیب دارایی‌ صندوق اهرمی شاخصی کیان : ترکیب دارایی‌های صندوق اهرمی دو ایکس مبتنی بر شاخص کل بورس شامل سهامی است که در شاخص کل بورس تاثیر گذارند. این صندوق‌ تلاش می‌کند تا بازدهی شاخص کل بورس را بازتاب دهد و عملکردی مشابه با آن داشته باشد. به عبارت دیگر، وزن هر سهم در سبد دارایی‌های صندوق به نسبت وزن آن در شاخص کل بورس تعیین می‌شود.

🔹 صنایع و وزن در نظر گرفته شده برای پرتفوی صندوق : فلزات اساسی=29% - پتروشیمی=28% - خدمات مالی=14% - انرژی=11% - مصرفی بادوام=4% - کالای مصرفی ضروری=3% - سایر کالاهای پایه=2% - سلامت=2% - یوتیلیتی=2% - خدمات و تجهیزات صنعتی=2% - ارتباطات=1% - سایر=2%

🔗 منبع : وبسایت گروه مالی کیان دیجیتال

🌐 صندوق یاب

🎓 در این مطلب #آموزشی یاد میگیریم که چرا باید در سبد سرمایه گذاری خود , صندوق های #درآمد_ثابت داشته باشیم و چه اهمیتی دارد ⁉️

1️⃣ کاهش ریسک کلی سبد (مدیریت ریسک)
صندوق های درآمد ثابت عموماً در داراییهای کم ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده های بانکی، اوراق خزانه دولتی یا اسناد بدهی با بازدهی ثابت سرمایه گذاری می کنند. این دارایی ها نوسانات بسیار کمتری نسبت به سهام دارند.
💬 مثال: در شرایط رکود یا نزول بازار سهام، ارزش سهام ممکن است کاهش یابد، اما صندوقهای درآمد ثابت همچنان سود دورهای ثابتی پرداخت می کنند.
نتیجه: وجود این صندوقها مانند یک ضربه گیر عمل کرده و از زیانهای سنگین در سبد جلوگیری می کند.

2️⃣ تولید جریان نقدی پایدار
این صندوقها به طور منظم (مثلاً ماهانه یا سه ماهه) سود نقدی توزیع می کنند که برای اهداف زیر مفید است:
تأمین درآمد منظم: مناسب برای افرادی که به درآمد ثابت (مثلاً بازنشستگان) نیاز دارند.
سرمایه گذاری مجدد سود: با استفاده از سود مرکب، بازدهی بلندمدت افزایش می یابد.

3️⃣ نقدشوندگی بالا
صندوقهای درآمد ثابت معمولاً امکان خرید و فروش سریع واحدهای سرمایه گذاری را فراهم می کنند (حتی در مقایسه با سپرده های بانکی که ممکن است جریمه برداشت زودهنگام داشته باشند). این ویژگی برای مواقع اضطراری یا استفاده از فرصتهای ناگهانی در بازار سهام بسیار کاربردی است.

4️⃣ تنوع بخشی به سبد (Diversification)
بر اساس تئوری مدرن پرتفولیو، ترکیب دارایی های با همبستگی کم (مثل سهام و اوراق درآمد ثابت) باعث کاهش ریسک بدون کاهش بازدهی می شود.
💬مثال: اگر سهام شما در یک صنعت خاص افت کند، سود صندوق درآمد ثابت این زیان را جبران می کند.

5️⃣ مناسب برای شرایط مختلف بازار
در بازار نزولی: صندوقهای درآمد ثابت از سرمایه شما در برابر افت شدید قیمت ها محافظت می کنند.
در بازار صعودی: می توانید بخشی از سود صندوق را به سهام پر پتانسیل اختصاص دهید.
در نوسانات بالا: این صندوقها ثبات روانی ایجاد می کنند و از تصمیمات احساسی (مثل فروش در کف بازار) جلوگیری می کنند.

6️⃣ مدیریت حرفهای بدون نیاز به دانش تخصصی
صندوقهای درآمد ثابت توسط تیم های تحلیلگر حرف های مدیریت می شوند که:
- اوراق بدهی با کیفیت اعتباری بالا را انتخاب می کنند.
- زمانبندی مناسب برای خرید و فروش اوراق را تشخیص می دهند.
- این ویژگی برای افرادی که زمان یا تخصص کافی برای رصد بازار ندارند، ایده آل است.

7️⃣ پوشش تورم
برخی صندوقهای درآمد ثابت (مثلاً صندوقهای مبتنی بر اوراق مشارکت دولتی) بازدهی بالاتری نسبت به نرخ تورم ارائه می دهند. این موضوع از کاهش ارزش پول در بلندمدت جلوگیری می کند. {البته به دلیل تورم بالا در ایران, اکثر صندوق ها از تورم عقب میوفتند.}

8️⃣ راهکاری برای سرمایه گذاری کوتاه مدت
اگر بخشی از سرمایه شما برای اهداف کوتاه مدت (مثلاً خرید خانه یا خودرو در ۱-۲ سال آینده) کنار گذاشته شده، صندوق درآمد ثابت گزینه بهتری نسبت به سهام است، زیرا ریسک از دست دادن اصل سرمایه در کوتاه مدت را کاهش می دهد.

9️⃣ کارمزدهای پایین
صندوقهای درآمد ثابت کارمزد مدیریتی کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند. این موضوع بازدهی خالص شما را افزایش می دهد.

🔟 سودآوری در بلندمدت
با وجود بازدهی به ظاهر پایینتر نسبت به سهام، سود مرکب این صندوقها در بلندمدت اثر چشمگیری دارد:
💬 مثال: با سرمایه اولیه ۱۰۰ میلیون تومان و سود سالانه 30% (فرضی)، پس از ۵ سال سرمایه به حدود 371 میلیون تومان می رسد.

🔆 جمعبندی: چرا ترکیب صندوق درآمد ثابت با سهام ضروری است؟
- تعادل بین ریسک و بازده: سهام بازدهی بالاتر اما ریسک بیشتر، صندوق درآمد ثابت بازدهی پایدار و ریسک کم.
- استراتژی شخصی سازی شده: بسته به ریسک پذیری و افق زمانی خود، می توانید درصد متفاوتی از سبد را به این صندوقها اختصاص دهید (مثلاً ۳۰% برای افراد محافظه کار یا ۱۰% برای افراد ریسک پذیر).
- آرامش ذهنی: داشتن بخشی از سرمایه در داراییهای امن، به شما اجازه می دهد تصمیمات منطقی تر در بازار سهام بگیرید.

📍با این توضیحات، صندوقهای درآمد ثابت نه تنها به عنوان یک گزینه امن، بلکه به عنوان بخشی ضروری از یک سبد سرمایه گذاری بالغ و متعادل شناخته می شوند.

🌐 صندوق یاب